संबंधित ETFs
गोल्ड ETF बनाम SGB बनाम फिजिकल गोल्ड
हिंदी
इस लेख में , हम गोल्ड ETF बनाम SGB और SGB बनाम फिजिकल गोल्ड के बीच प्रमुख विशेषताओं और प्रमुख अंतरों का पता लगाने की कोशिश करेंगे
प्राचीन काल से , सोना एक अत्यधिक मांग वाली वस्तु रही है और अभी भी बनी हुई है। इसे कई संस्कृतियों में भी शुभ माना जाता है। इसके अलावा , इसे न केवल एक बहुत ही सुरक्षित और वांछित निवेश विकल्प माना जाता है , बल्कि कई लोग इसका उपयोग बाजार की अस्थिरता और मुद्रास्फीति के खिलाफ अपने पोर्टफोलियो को हेज करने के लिए भी करते हैं। वास्तव में , चल रही वैश्विक महामारी और इसके परिणामस्वरूप आर्थिक अस्थिरता के दौरान सोना पसंद का निवेश बन गया था , जिससे इसकी कीमतें पिछले अगस्त में रिकॉर्ड ऊंचाई तक पहुंच गईं।
इस लेख के माध्यम से , हम सोने में निवेश करने के कुछ सामान्य तरीकों का पता लगाएंगे और गोल्ड ईटीएफ बनाम एसजीबी और एसजीबी बनाम फिजिकल गोल्ड के बीच तुलना करेंगे।
जबकि भौतिक सोना एक प्रसिद्ध वस्तु और आत्म व्याख्यात्मक अवधारणा है , इससे पहले कि हम तुलना करें या इसका विपरीत करें , आइए हम पहले अन्य दो पूर्वकथित विकल्पों को जल्दी से समझ लें ।
गोल्ड ETF
गोल्ड ETF ( एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स ) एक निवेश उपकरण है जो संबंधित ETFs संबंधित ETFs भौतिक सोने की घरेलू कीमत पर आधारित है। इस ईटीएफ की 1 इकाई 99.5% शुद्ध सोने के 1 ग्राम के बराबर होती है। ये ईटीएफ NSE ( नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड ) और BSE ( बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज ) दोनों में सूचीबद्ध हैं और इन्हें किसी भी अन्य नियमित स्टॉक की तरह बाजार की कीमतों पर खरीदा और बेचा जा सकता है। जिसका अर्थ है , जब आप सोना खरीदते हैं तो यह इलेक्ट्रॉनिक रूप में होता है और जब आप बेचते हैं या रिडीम करते हैं तो आपको बाजार मूल्य के अनुसार राशि मिलती है। लेन – देन में कोई भौतिक सोना शामिल नहीं होता है। यह एक पारदर्शी प्रक्रिया है और इसके लिए एक डीमैट खाते और आमतौर पर एक ब्रोकर की आवश्यकता होती है।
यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो अपने भौतिक रूप में सोने के भंडारण की परेशानी के बिना अपने निवेश के हिस्से के रूप में सोना रखना चाहते हैं।
SGB ( सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड्स ) भारत सरकार द्वारा प्रदान और गारंटीकृत प्रतिभूतियों का एक रूप है और भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा जारी किया जाता है। ETF की तरह ही वे भी भौतिक सोने के मालिक होने का विकल्प हैं। ये बॉन्ड 1 ग्राम से आगे के मूल्यवर्ग में जारी किए जाते हैं , जिसमें 1 ग्राम न्यूनतम होता है और 4 किलोग्राम व्यक्तिगत निवेशकों के लिए अधिकतम सदस्यता सीमा होती है। ये बॉन्ड आमतौर पर किश्तों में जारी किए जाते हैं और अधिकांश राष्ट्रीयकृत और कुछ प्रमुख निजी बैंकों के कार्यालयों के माध्यम से ऑफ़लाइन और ऑनलाइन मोड के माध्यम से बेचे जाते हैं। गोल्ड ETF बनाम SGB में एक महत्वपूर्ण पहलू यह है कि सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड एक निश्चित मूल्य पर जारी किए जाते हैं , जिसकी गणना सदस्यता अवधि से ठीक पहले सप्ताह के अंतिम 3 व्यावसायिक दिनों में 999 शुद्धता के सोने के समापन मूल्य के औसत के रूप में की जाती है। रिडेम्पशन मूल्य की गणना भी जारी करने वाले मूल्य के समान ही की जाती है।
फिजिकल गोल्ड
परंपरागत रूप से , संबंधित ETFs यह देश में सोने के निवेश का सबसे प्रचलित रूप है। यह सभी के लिए आसानी से सुलभ है और इसकी इसके गहरे धार्मिक और सांस्कृतिक अर्थ हैं। देश भर में एक शादी के बारे में सोचें और एक पहलू जो अन्य सभी मतभेदों को पार करता है वह है — सोने के गहने। इसमें कोई ब्रोकरेज या मध्यस्थ प्राधिकरण शामिल नहीं है। हालांकि , भौतिक सोने ( बैंक लॉकर के बारे में सोचें ) के भंडारण की लागत हमेशा होती है। आभूषणों के रूप में संबंधित मेकिंग चार्ज भी हो सकते हैं। साथ ही चोरी का भी खतरा रहता है।। देश भर में कीमतें मानक नहीं हैं और व्यक्तिगत संस्थानों में भी अलग-अलग होती हैं। एक और जोखिम शुद्धता की गारंटी है और ठगे जाने का भी जोखिम होता है।
अब जबकि हम वित्तीय साधनों के रूप में ETF और SGB की मुख्य विशेषताओं के बारे में अधिक स्पष्ट हैं , तो आइए हम समानता और प्रमुख अंतरों की जांच करने के लिए एक तुलना करें।
गोल्ड ETF बनाम SGB
ये दोनों ही आपके पोर्टफोलियो में सोने का निवेश करने का एक आसान तरीका है , जिसमें फिजिकल गोल्ड के मालिक होने और स्टोर करने की परेशानी नहीं होती है। चूंकि आप इलेक्ट्रॉनिक रूप में सोने के मालिक हो सकते हैं , जिसकी शुरुआत 1 ग्राम से शुरू होती है , इसलिए यह निवेशकों की खरीद क्षमता के आधार पर व्यापक श्रेणी के निवेशकों के लिए भी उपयुक्त है। इसके अलावा , निवेशक को परिधीय लागतों जैसे कि मेकिंग चार्ज आदि को वहन करने की आवश्यकता नहीं होती है।
SGB का एक फायदा यह है कि यह बॉन्ड आयोजित होने की अवधि के दौरान आपके शुरुआती निवेश पर 2.5% ( सरकारी घोषणाओं के अनुसार परिवर्तन के अधीन ) के निश्चित रिटर्न का वादा करता है।
एसजीबी में 5 साल का लॉक – इन पीरियड होता है जबकि ETF इकाइयों को संबंधित ETFs धारक की पसंद के अनुसार कभी भी रिडीम किया जा सकता है। ETF में निवेश करने में सक्षम होने के लिए एक डीमैट खाता अनिवार्य है जो बॉन्ड के मालिक होने के मामले में नहीं होता है। । लेकिन फिर ईटीएफ की कोई सीमा नहीं होती है कि आप कितनी भी इलेक्ट्रॉनिक इकाइयां रख सकते हैं जबकि SGB में व्यक्तियों के लिए 4 किलोग्राम और फर्मों और ट्रस्टों के लिए 20 किलोग्राम की सीमा है।
SGB बनाम फिजिकल गोल्ड
भौतिक सोना सांस्कृतिक रूप से शुभ और सामाजिक स्थिति का एक महत्वपूर्ण प्रतीक बना हुआ है। जब गहने , आभूषण और सामाजिक घटनाओं की बात आती है तो इस रूप में इसे संबंधित ETFs संबंधित ETFs बदलने की संभावना नहीं है। इसमें कोई लॉक इन पीरियड नहीं होता है जिससे यह आसानी से लिक्विड हो जाता है। इसे दुनिया भर के अधिकांश ज्वैलर्स में आसानी से खरीदा , बेचा और एक्सचेंज किया जा सकता है।
दूसरी ओर , SGBs, भारत सरकार की ओर से RBI द्वारा जारी किए जाते हैं। यह सरकार है जो बांड जारी करते समय और भुगतान करते समय एक निश्चित मूल्य तय करती है ( यद्यपि ये कीमतें भी बाजार संचालित होती हैं जैसा कि चर्चा के तहत सभी 3 निवेश विकल्पों में है ) । हालांकि , सरकार शुरुआती निवेश पर 2.5% रिटर्न भी प्रदान करती है। लिक्विडिटी के लिहाज से फिजिकल गोल्ड निश्चित रूप से SGB से अधिक स्कोर करता है क्योंकि बॉन्ड में स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार करने से पहले 5 साल का लॉक इन पीरियड होता है। मैच्योरिटी के बाद बॉन्ड्स रिडेम्पशन पर कैपिटल गेन टैक्स शून्य है।
संक्षेप में
सारांश में , भारत में , सोना सिर्फ एक निवेश साधन नहीं है , बल्कि सामाजिक और भावनात्मक रूप से महत्वपूर्ण संपत्ति भी है। सदियों से ऐसा ही रहा है। जबकि कुछ लोग इसे हेजिंग के साधन के रूप में खरीद सकते हैं , अन्य इसे विविधीकरण के लिए खरीद सकते हैं और कुछ अन्य अभी भी केवल सजावटी मूल्य के लिए खरीद सकते हैं। इन प्रकारों के बीच के अंतरों को समझने के लिए आपको अपने निवेश निर्णयों में मदद मिलेगी।
मिरे एसेट म्यूचुअल फंड ने लॉन्च किए 2 NFO, निवेश के पहले जानें इनकी खासियत
ये दोनों फंड भारत के म्यूचुअल फंड उद्योग में लॉन्च होने वाले अपने तरह के पहले फंड हैं, जो भविष्य की टेक्नोलॉजी में शामिल कंपनियों पर आधारित हैं.
भारत में सबसे तेजी से बढ़ रहे फंड हाउस में शामिल मिरे एसेट म्यूचुअल फंड ने अपने दो नए फंड लॉन्च करने की घोषणा की है.
New Fund Offer: भारत में सबसे तेजी से बढ़ रहे फंड हाउस में शामिल मिरे एसेट म्यूचुअल फंड ने अपने दो नए फंड लॉन्च करने की घोषणा की है. इनमें पहला एनएफओ मिरे एसेट ग्लोबल इलेक्ट्रिक एंड ऑटोनॉमस व्हीकल्स ईटीएफ फंड ऑफ फंड है. वहीं, दूसरा एनएफओ मिरे एसेट ग्लोबल एक्स आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ फंड ऑफ फंड है. ये दोनों फंड भारत के म्यूचुअल फंड उद्योग में लॉन्च होने वाले अपने तरह के पहले फंड हैं, जो भविष्य की टेक्नोलॉजी में शामिल कंपनियों पर आधारित हैं.
इन दोनों NFO में क्या है खास
मिरे एसेट ग्लोबल इलेक्ट्रिक एंड ऑटोनॉमस व्हीकल्स ईटीएफ फंड ऑफ फंड की बात करें तो यह एक ओपेन एंडेड फंड संबंधित ETFs ऑफ फंड स्कीम है. यह स्कीम उन विदेशी इक्विटी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स में निवेश करती है जो इलेक्ट्रिक और आटोनॉमस यानी स्वायत्त वाहनों और उनसे संबंधित टेक्नोलॉजी, कंपोनेंट और सामग्रियों के विकास में शामिल कंपनियों पर आधारित हैं. इसके अलावा, मिरे एसेट ग्लोबल एक्स आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ फंड ऑफ फंड भी एक ओपन-एंडेड फंड ऑफ फंड स्कीम है. यह ग्लोबल एक्स आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ की इकाइयों में निवेश करती है.
Nykaa: क्या फाल्गुनी नायर का चल गया बोनस शेयर वाला दांव? लॉक इन खत्म लेकिन नहीं दिख रही भारी बिकवाली
Tata Motors: भारी घाटे के बाद टाटा मोटर्स में बिकवाली, झुनझुनवाला पोर्टफोलियो का ये शेयर खरीदें या बेच दें
Top Stocks for Portfolio: निवेश के लिए 13 लार्जकैप और 9 मिडकैप शेयरों की लिस्ट, पोर्टफोलियो को बना देंगे दमदार
16 अगस्त से 30 अगस्त तक खुले रहेंगे NFO
दोनों एनएफओ सब्सक्रिप्शन यानी निवेश के लिए 16 अगस्त, 2022 को खुलेंगे और 30 अगस्त, 2022 को बंद होंगे. दोनों फंड का प्रबंधन मिरे एसेट इन्वेस्टमेंट मैनेजर्स (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड के हेड-ईटीएफ प्रोडक्ट्स, श्री सिद्धार्थ श्रीवास्तव द्वारा किया जाएगा.
कम से कम कितना निवेश
इन फंड में कम से कम 5,000 रुपये का प्रारंभिक निवेश करना जरूरी होगा और उसके बाद 1 रुपये के मल्टीपल में निवेश किया जा सकता है.
NFO से जुड़ी डिटेल
- विभिन्न देशों और इकोसिस्टम में इलेक्ट्रिक और ऑटोनॉमस वाहनों और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड टेक्नोलॉजी वाली कंपनियों में निवेश के साथ इन फंड में डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो का लाभ मिलेगा.
- Indxx आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और बिग डाटा सूचकांक (AIQ इंडेक्स) (AI FoF के लिए बेंचमार्क सूचकांक) पोर्टफोलियो में 83 कंपनियां हैं, जो 20 उद्योगों में फैली हुई हैं. उनका कुल मार्केट कैप 13.2 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर (13.2 लाख करोड़ अमेरिकी डॉलर) है.
- एआईक्यू इंडेक्स ने पिछले 7 सालों में (31 जुलाई 2022 तक) 20.4 फीसदी रिटर्न दिया है.
- इन फंड के जरिए निवेशकों के लिए वैश्विक बाजारों में निवेश करने का एक अनूठा अवसर माना जा सकता है.
- AIQ इंडेक्स का मतलब Indxx आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और बिग डाटा सूचकांक है. स्थापना के बाद से एआईक्यू इंडेक्स का रिटर्न: 18.5% (आधार तिथि: 31 संबंधित ETFs जनवरी 2014); 1 साल का रिटर्न: -20.7% है.
वैश्विक थीम में निवेश का मौका
एनएफओ की घोषणा करते हुए मिरे एसेट इन्वेस्टमेंट मैनेजर्स (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड के सीईओ श्री स्वरूप मोहंती ने कहा कि मिरे एसेट भारतीय निवेशकों के लिए वैश्विक निवेश उत्पादों को पेश करने में सबसे आगे रहा है. उन्होंने कहा कि भारत में ये थीम विकास के प्रारंभिक चरण में हैं, लेकिन विश्व स्तर पर ये फोकस में हैं. हमारा मानना है कि इन फंडों के जरिए निवेशकों को वैश्विक थीम में निवेश का मौका मिलेगा.
निवेश के लिए बेहतर समय
मिरे एसेट इन्वेस्टमेंट मैनेजर्स (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड के हेड-ईटीएफ प्रोडक्ट्स श्री सिद्धार्थ श्रीवास्तव ने कहा कि नए फंड ऑफर ऐसे समय में आए हैं, जब वैल्यूएशन निवेशकों के लिए आकर्षक लग रहा है. वहीं अधिकांश देशों का इन तकनीक का उपयोग करने की दिशा में पर्याप्त झुकाव दिख रहा है. मिरे एसेट ग्लोबल इलेक्ट्रिक एंड ऑटोनॉमस व्हीकल्स ईटीएफ फंड ऑफ फंड और मिरे एसेट ग्लोबल एक्स आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस एंड टेक्नोलॉजी ईटीएफ फंड ऑफ फंड निवेशकों के लिए रेगुलर प्लान और डायरेक्ट प्लान दोनों में उपलब्ध होगा. एनएफओ के बाद, न्यूनतम अतिरिक्त खरीद राशि 1000 रुपये और उसके बाद 1 रुपये के मल्टीपल में निवेश किया जा सकता है.
संबंधित ETFs
अस्वीकरण :
इस वेबसाइट पर दी की गई जानकारी, प्रोडक्ट और सर्विसेज़ बिना किसी वारंटी या प्रतिनिधित्व, व्यक्त या निहित के "जैसा है" और "जैसा उपलब्ध है" के आधार पर दी जाती हैं। Khatabook ब्लॉग विशुद्ध रूप से वित्तीय प्रोडक्ट और सर्विसेज़ की शैक्षिक चर्चा के लिए हैं। Khatabook यह गारंटी नहीं देता है कि सर्विस आपकी आवश्यकताओं को पूरा करेगी, या यह निर्बाध, समय पर और सुरक्षित होगी, और यह कि त्रुटियां, यदि कोई हों, को ठीक किया जाएगा। यहां उपलब्ध सभी सामग्री और जानकारी केवल सामान्य सूचना उद्देश्यों के लिए है। कोई भी कानूनी, वित्तीय या व्यावसायिक निर्णय लेने के लिए जानकारी पर भरोसा करने से पहले किसी पेशेवर से सलाह लें। इस जानकारी का सख्ती से अपने जोखिम पर उपयोग करें। वेबसाइट पर मौजूद किसी भी गलत, गलत या अधूरी जानकारी के लिए Khatabook जिम्मेदार नहीं होगा। यह सुनिश्चित करने के हमारे प्रयासों के बावजूद कि इस वेबसाइट पर निहित जानकारी अद्यतन और मान्य है, Khatabook किसी भी उद्देश्य के लिए वेबसाइट की जानकारी, प्रोडक्ट, सर्विसेज़ या संबंधित ग्राफिक्स की पूर्णता, विश्वसनीयता, सटीकता, संगतता या उपलब्धता की गारंटी नहीं देता है।यदि वेबसाइट अस्थायी रूप से अनुपलब्ध है, तो Khatabook किसी भी तकनीकी समस्या या इसके नियंत्रण से परे क्षति और इस वेबसाइट तक आपके उपयोग या पहुंच के परिणामस्वरूप होने वाली किसी भी हानि या क्षति के लिए उत्तरदायी नहीं होगा।
We'd love to hear from you
We are always available to address the needs of our users.
+91-9606800800
संबंधित ETFs
SEBI ने सिल्वर पर ETF लॉन्च करने के लिए म्यूचुअल फंड मानदंडों में संशोधन किया
9 नवंबर, 2021 को, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड(SEBI) ने SEBI(म्यूचुअल फंड) (तीसरा संशोधन) विनियम, 2021 को SEBI (म्यूचुअल फंड) विनियम, 1996 में संशोधन करके सिल्वर पर एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) के लॉन्च की अनुमति दी।
- यह अधिसूचना परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों (AMC) को निवेश योजनाओं में चांदी या चांदी से संबंधित उपकरणों को शामिल करने या ‘सिल्वर ETF योजनाएं’ शुरू करने में सक्षम बनाएगी।
सिल्वर ETF स्कीम क्या है?
यह एक म्यूचुअल फंड (MF) योजना है जो मुख्य रूप से सिल्वर या सिल्वर से संबंधित उपकरणों में निवेश करती है जिसमें सिल्वर अंतर्निहित उत्पाद के रूप में होती है। यह खुदरा निवेशकों को मूल्य दक्षता, तरलता और सुविधा का लाभ देता है।
- इस योजना के तहत, ETF योजना के तहत सिल्वर का मूल्य लंदन बुलियन मार्केट एसोसिएशन (LBMA) के AM फिक्सिंग मूल्य पर US (यूनाइटेड स्टेट्स) डॉलर प्रति ट्रॉय औंस में सिल्वर के लिए 999.0 भागों प्रति हजार की उत्कृष्टता के लिए मूल्य निर्धारण किया जाएगा।
सिल्वर ETF के मूल्य को प्रभावित करने वाले कारक:
i. मानक रूपांतरण दरों के अनुसार मीट्रिक माप में रूपांतरण के लिए समायोजन।
ii. भारतीय विदेशी मुद्रा व्यापारी संघ (FEDAI) द्वारा घोषित RBI संदर्भ दर के अनुसार अमेरिकी डॉलर को भारतीय रुपये में बदलने के लिए समायोजन।
iii. परिवहन शुल्क, काल्पनिक सीमा शुल्क और अन्य लागू कर और शुल्क लंदन से चांदी को उस स्थान पर लाने में खर्च होते हैं जहां यह वास्तव में MF की ओर से संग्रहीत किया जाता है।
सिल्वर ETF संबंधित ETFs के लिए SEBI द्वारा प्रमुख मानदंड:
i. MF को सिल्वर या सिल्वर से संबंधित इंस्ट्रूमेंट सिक्योरिटीज की कस्टडी को बनाए रखने और कस्टोडियल सेवाओं की पेशकश करने के लिए एक कस्टोडियन नियुक्त करना चाहिए।
ii. सिल्वर ETF के माध्यम से जुटाई गई धनराशि को संशोधन के विनियम 44 के उप-विनियम (6) के अनुसार केवल सिल्वर या सिल्वर से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश किया जाएगा।
iii. जबकि फंड तैनात किए जा रहे हैं, म्यूचुअल फंड उन्हें अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों के संबंधित ETFs अल्पकालिक जमा में निवेश कर सकते हैं।
प्रमुख बिंदु:
i. उपरोक्त अधिसूचना से पहले, भारतीय MF को सोने पर नज़र रखने वाले ETF लॉन्च करने की अनुमति है।
ii. सितंबर 2021 में, SEBI ने भारतीय बाजार में MF कंपनियों को सिल्वर ETF पेश करने की अनुमति देने का प्रस्ताव रखा।
iii. वर्तमान में, भारतीय सिल्वर में सिल्वर की छड़, चांदी के सिक्के और सिल्वर के आभूषण जैसे पारंपरिक मार्गों के माध्यम से या वायदा जैसे सिल्वर के कागजी रूपों के माध्यम से सिल्वर में निवेश करते हैं।
iv. वैश्विक स्तर पर, कम से कम चार सिल्वर ETF हैं जिनका AUM (एसेट अंडर मैनेजमेंट) 1 बिलियन डॉलर से अधिक है।
- iShares सिल्वर ट्रस्ट $12 बिलियन से अधिक के AUM के साथ दुनिया का सबसे बड़ा सिल्वर ETF है।
हाल के संबंधित समाचार:
SEBI 1 जनवरी, 2022 से इक्विटी लेनदेन के लिए T + 1 (आज प्लस वन) निपटान चक्र शुरू करेगा, जिसके तहत भारतीय शेयर बाजार 24 घंटे के भीतर ग्राहकों के खातों में शेयर और पैसा ट्रांसफर कर सकते हैं। स्टॉक एक्सचेंजों के लिए T + 1 निपटान चक्र के साथ जाना अनिवार्य नहीं है। वे T+1 या T+2 निपटान चक्र की पेशकश करने के लिए लचीले हैं।
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) के बारे में:
स्थापना – 1992
अध्यक्ष– अजय त्यागी
मुख्यालय– मुंबई, महाराष्ट्र