म्‍यूचुअल फंड में निवेश से करें शुरुआत

इनमें लम्बे समय के लिए निवेश करना सही
पर्सनल फाइनेंस एक्सपर्ट और ऑप्टिमा मनी मैनेजर्स के संस्थापक व CEO पंकज मठपाल कहते हैं कि इन स्कीमों में कम से कम 5 साल के टाइम पीरियड को ध्यान में रख कर निवेश करना चाहिए। ध्यान रहे कि छोटे समय में शेयर बाजार में उतार चढ़ाव का असर आपके निवेश पर ज्यादा पड़ सकता है जबकि लंबे समय मे यह खतरा कम हो जाता है।

Selecting the right Mutual Fund (Hindi)

अगर आप मार्केट मे नए हैं या आपके पास अच्छे स्टॉक चुनने के लिए समय और सही ज्ञान नहीं है तो म्यूचुअल फ़ंड मे निवेश करना एक अच्छी शुरुआत म्‍यूचुअल फंड में निवेश से करें शुरुआत है। लेकिन बात ये है की अपने एक्सपेन्स और रिस्क प्रोफ़ाइल के अनुसार सही म्यूचुअल फ़ंड का चयन कैसे करें। ये कोर्स सही म्यूचुअल फ़ंड चुनने को लेकर आपके सारी उलझनों को दूर करने मे आपकी मदद करेगा की आप अच्छा म्यूचुअल फ़ंड कैसे चुन सकते हैं जो आपके लक्ष्य और आकांक्षाओं के अनुरूप हो।

• कैसे सही स्कीम चुने जो आपके इंवेस्टमनेट लक्ष्य के अनुसार हो
• कैसे अपना रिटर्न बढ़ाये बिना किसी एडवाइजर के
• कैसे टैक्स एफ़्फीशीएंट फंड में निवेश करके टैक्स बचाए
• कैसे SIP के लिए टॉप म्यूचुअल फंड खोजे
• कैसे एक उचित निवेश पोर्टफोलियो बनाए जो आपके रिस्क को कम करेगा

About Course

शेयर मार्केट मे निवेश की शुरुआत करने के लिए म्यूचुअल फ़ंड मे निवेश करना एक बेहतरीन ऑप्शन है या फिर आपके पास अच्छे स्टॉक्स चुनने का ज्ञान एवं समय की कमी है तो भी म्यूचुअल फ़ंड सही है। लेकिन अगला सवाल उठता है की एक अच्छा म्यूचुअल फ़ंड कैसे चुने? म्यूचुअल फ़ंड चुनते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए। कैसे पहचानें की कौन सा म्यूचुअल फ़ंड रिस्की है और कौन सा निवेश करने लायक है? यह कोर्स आपको इन सबके बारे मे एक स्पष्टता रखने मे मदद कर सकता है। सबसे पहले यह महत्वपूर्ण है कि आप क्या चाहते हैं, म्‍यूचुअल फंड में निवेश से करें शुरुआत आपको इसके बारे मे एक क्लियर आइडिया होना चाहिए। तो अपने आप से सवाल करे – आपका लक्ष्य क्या है ? आप कितने समय के लिए निवेश करने कि योजना बना रहे हैं? आप कितना रिस्क उठाने के लिए तैयार हैं ?

यह कोर्स यह बताता है कि म्यूचुअल फ़ंड का मूल्यांकन कैसे करे ताकि यह आपके लक्ष्यों और अपेक्षाओं के अनुरूप हो। इसमे एक फ़ंड मैनेजर को परखने, अपने म्यूचुअल फ़ंड पोर्टफोलियो को डिज़ाइन करने और ऐसे क्वॉंटिटेटिव फ़ैक्टर्स जिससे म्यूचुअल फ़ंड का मूल्यांकन करते हैं इन सभी बातों पर चर्चा कि गई है। इस कोर्स को पूरा करने के बाद आप अपने लक्ष्यों और जोखिम उठाने कि क्षमता के अनुरूप म्यूचुअल फ़ंड का चयन कर सकते हैं|

SIP Calculator: हर महीने जमा करें 1000 रुपए, घर बैठे मिलेंगे 2 करोड से ज्यादा

छोटी छोटी बचत कर बड़े लक्ष्य को हासिल किया जा सकता है। आप हर महीने 1000 रुपए म्यूचुअल फंड में सिस्‍टमैटिक इन्‍वेस्‍टमेंट प्‍लान (SIP) में निवेश करते है तो करोड़पति बन सकते हैं। पिछले दो दशक में म्यूचुअल फंड शानदार रिटर्न दे रहा है। कुछ फंड्स 20 फीसदी तक रिटर्न दे रहे है।

SIP Calculator: हर इंसान को भविष्य के लिए बचत करनी चाहिए। कुछ लोग छोटी बचत करते है तो कुछेक मोटा रिटर्न चाहते है। इसलिए बैंक और पोस्ट ऑफिस में हर महीने जमा करते है। अगर आप भी कम निवेश पर ज्यादा रिटर्न चाहते है तो म्‍यूचुअल फंड में एसआईपी बेहतरीन विकल्प हो सकता है। बीते कुछ सालों से म्‍यूचुअल फंड काफी पसंद आ रहा है। क्योंकि निवेशकों का निवेश किया हुआ पैसा अच्‍छा बेनिफ‍िट दे रहा है। आप हर महीने 1000 रुपए जमाकर 2 करोड़ से भी ज्यादा रिटर्न पा सकते है। हालांकि इसमें समय ज्यादा देना होता है। आइए जाते है म्‍यूचुअल फंड में एसआईपी में कितना ब्याज मिलता है और कितने समय के लिए जमा म्‍यूचुअल फंड में निवेश से करें शुरुआत करवाना होगा।

एक बार जमा करें पैसा, फिर 60 की उम्र के बाद हर महीने मिलेगी पेंशन

20 साल में मिलेगा इतना रिटर्न
यदि आप 1000 रुपए महीने 20 साल तक निवेश करते हैं। इस पर 12 फीसदी रिटर्न मिलता है तो आपको 20 साल के बाद कुल 9,99,148 रुपए मिलते है। 20 साल में आपको कुल 2,40,000 रुपए जमा होगा। अगर आपको निवेश पर 15 प्रतिशत रिटर्न मिलता है तो 15 लाख से ज्यादा (15,15,995 रुपए) मिलते है। वहीं 20 फीसदी रिटर्न मिलता है तो 1000 रुपए महीने के निवेश पर 20 साल के बाद आपके 31,61,479 रुपए जमा होते है।

30 साल बाद 2.33 करोड़
आपको निवेश पर ज्यादा रिटर्न चाहिए तो 30 साल तक 1000 रुपए जमा करवाने होंगे। 1000 रुपए महीने की SIP पर 30 साल के बाद 12 फीसदी रिटर्न के अनुसार 35,29,914 रुपए मिलते है। अगर ब्याज थोड़ा ज्यादा मिलता है, 15% के हिसाब से 70 लाख रुपए मिलते है। हर महीने 1000 रुपए जमा करने पर 20 फीसदी का रिटर्न मिलता है तो फिर 30 के बाद 2,33,60,802 रुपये (2 करोड़ से ज्यादा) मिलेगा। 30 साल में आपके सिर्फ 3 लाख 60 रुपए ही जमा होंगे।

कमाल का म्यूचुअल फंड: 10 हजार रुपये के निवेश ने दिया तगड़ा रिटर्न, 3 साल में बन गए 6.34 लाख रुपये

कोविड-19 महामारी के बाद स्टॉक मार्केट दोबारा से मजबूत होकर लौटा है। पिछले कुछ सालों में दलाल स्ट्रीट ने शेरहोल्डर्स को कई अच्छे मल्टीबैगर स्टॉक्स दिए हैं। हालांकि शेयर मार्केट के अलावा कई ऐसे म्यूचुअल फंड्स भी हैं जिन्होंने शेयर होल्डर्स को काफी मुनाफा दिया है। ऐसा ही एक म्यूचुअल फंड रोबेको स्मॉल कैप फंड (Robeco Small Cap Fund) है, जो पिछले 3 सालों में अपने शेयरहोल्डर्स को 38 पर्सेंट का सालाना रिटर्न दे रहा है। इसी कैटेगरी के कई और म्यूचुअल फंड्स अपने शेयरहोल्डर्स को सिर्फ 30 पर्सेंट तक का सालाना रिटर्न दे रहे हैं। आपको बता दें कि वैल्यू रिसर्च ने इस म्यूचुअल फंड को 5 स्टार रेटिंग दी है।

आपके फायदे की बात: कम म्‍यूचुअल फंड में निवेश से करें शुरुआत रिस्क के साथ चाहिए FD से ज्यादा रिटर्न तो लार्ज कैप फंड्स में करें निवेश, बीते 1 साल में दिया 60% तक का रिटर्न

कई लोग म्यूचुअल फंड्स में निवेश करना तो चाहते हैं लेकिन रिस्क के कारण इसमें निवेश से बचते हैं। ऐसे लोग लार्ज-कैप फंड के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश की शुरुआत कर सकते हैं। इसमें म्यूचुअल फंड की अन्य कैटेगिरी की तुलना में रिस्क कम रहती है। लार्ज-कैप फंड ने बीते 1 साल में 60% तक का रिटर्न दिया है, जो FD से कई गुना ज्यादा है। यहां 2 एक्सपर्ट आपको बता रहें हैं कि लार्ज-कैप फंड में किसे और कैसे निवेश करना चाहिए।

सबसे पहले समझें लार्ज-कैप फंड क्या हैं?
लार्ज कैप म्यूचुअल फंड स्कीमों के लिए निवेशकों से जुटाई गई राशि का कम से कम 80% टॉप 100 कंपनियों में निवेश करना जरूरी होता है। माना जाता कि इनके शेयरों में उतार चढ़ाव कम होता है, इसलिए इनमें पैसा लगाने पर नुकसान की संभवना, खासतौर पर लंबे समय में कम ही रहती है।

स्मॉल कैप फंड का रिटर्न

इसके बाद दूसरा फंड है इडेलवाइज स्मॉल कैप फंड-डायरेक्ट प्लान. इस फंड की शुरुआत 7 फरवरी, 2019 को की गई थी. जब से यह फंड शुरू हुआ है तब से इसने अपने ग्राहकों को 31.15 परसेंट का रिटर्न दिया है. एक साल में इस फंड ने 11.75 फीसद का रिटर्न दिया है. पिछले तीन साल में इस फंड ने 37 परसेंट का ट्रेलिंग रिटर्न दिया है. इससे पता चलता है कि तीन साल पहले जिन लोगों ने इडेलवाइज स्मॉल कैप फंड में 10,000 रुपये की एसआईपी शुरू की, आज उनकी जमा पूंजी 6.08 लाख रुपये पर पहुंच गई है. इस फंड ने कैपिटल गुड्स, फाइनेंशियल, मटीरियल्स, सर्विसेज और केमिकल इंडस्ट्री में म्‍यूचुअल फंड में निवेश से करें शुरुआत निवेश किया है.

अगला फंड कोटक स्मॉल कैप फंड-डायरेक्ट प्लान है. इस फंड की शुरुआत 1 जनवरी 2013 को हुई थी. शुरुआत से लेकर अब तक इस फंड ने हर साल 20.56 फीसद रिटर्न दिया है. पिछले एक साल में 8.94 परसेंट का रिटर्न मिला है. जिन लोगों ने इस फंड में तीन साल पहले 10,000 रुपये की एसआईपी शुरू की आज उनकी जमा पूंजी 6.17 लाख रुपये पहुंच गई है. इस फंड का तीन साल में ट्रेलिंग रिटर्न 38.36 फीसद है और इसी आधार पर तीन साल में 6.17 लाख रुपये के रिटर्न की गणना की गई है. इस फंड ने मटीरियल्स, कंज्यूमर्स डिसक्रिशनरी, केमिकल्स, मेटल्स और माइनिंग और कैपिटल गुड्स इंडस्ट्रीज में निवेश किया है.