ETF क्या है?
ETF क्या है?
ईटीएफ या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड एक प्रकार का फंड है जिसे शेयर की तरह स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार किया जा सकता है। ETF में अंडरलाइंग एसेट्स की एक टोकरी होती है और आप व्यक्तिगत रूप से कंपोनेंट में ट्रेड किए बिना पूरी टोकरी खरीद और बेच सकते हैं। Next Slide..
ETF का प्रबंधन फंड प्रोवाइडर या फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है जो अंडरलाइंग एसेट्स के मालिक होते हैं और उनका प्रबंधन करते हैं और प्रदर्शन की निगरानी के लिए एक फंड डिजाइन करते हैं। वे आगे फंड में व्यापारियों और निवेशकों को शेयर बेचते हैं।
अंडरलाइंग एसेट्स के प्रकार के आधार पर, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड को कई कैटेगिरी में वर्गीकृत किया जा सकता है। विभिन्न प्रकार के एक्सचेंज ट्रेडेड फंड हैं -
ये मुख्य रूप से एक पैसिव म्यूचुअल फंड हैं जो निवेशक को एक ट्रांजैक्शन में सिक्योरिटीज का एक पूल खरीदने की अनुमति देता है। इन फंडों का उद्देश्य निफ्टी 50 जैसे स्टॉक मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करना है।
ये ईटीएफ गोल्ड के बुलियन में निवेश करते हैं और इस प्रकार सोने की कीमतों पर आधारित होते हैं। ये फंड गोल्ड बुलियन के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं। इन ईटीएफ की कीमतें सीधे सोने की कीमतों पर निर्भर करती हैं।
ये ईटीएफ एक अंडरलाइंग इंडेक्स से निकाले गए रिटर्न को बढ़ाने के लिए डेरिवेटिव और डेट इंस्ट्रूमेंट्स का उपयोग करते हैं। इन्हें केवल शार्ट टर्म निवेश के लिए उपयुक्त माना जाता है। लीवरेज्ड ईटीएफ वर्तमान में भारत में उपलब्ध नहीं हैं।
ये ईटीएफ नेचर में बॉन्ड म्यूचुअल फंड के समान हैं। बॉन्ड ईटीएफ में बॉन्ड का पोर्टफोलियो शामिल होता है और आमतौर पर इसे पैसिव रूप से प्रबंधित किया जाता है।
जैसा कि नाम से पता चलता है, Sector ETF में एक विशिष्ट उद्योग या सेक्टर के स्टॉक और सिक्योरिटीज शामिल हैं। आमतौर पर कारोबार किए जाने वाले कुछ सेक्टर ईटीएफ में फार्मा फंड, टेक्नोलॉजी फंड आदि शामिल हैं।
इस प्रकार के फंड निवेशक को किसी विशिष्ट करेंसी में सीधे व्यापार किए बिना करेंसी मार्केट में भागीदार बनने की अनुमति देते हैं। इस प्रकार के फंड में करेंसीज का एक पूल या एक करेंसी भी शामिल हो सकती है।
एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश करने से कई फायदे मिलते हैं। ETFs में निवेश के कुछ मुख्य लाभों में शामिल हैं-
ईटीएफ ट्रेडिंग पीरियड के दौरान कभी भी उन्हें खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करते हैं। यह उन्हें एक तरल निवेश साधन बनाता है।
ईटीएफ बहुत कर कुशल हैं क्योंकि खुले बाजार में अंडरलाइंग एसेट की खरीद और बिक्री ETF के टैक्स लायबिलिटी को प्रभावित नहीं करती है।
ईटीएफ मामले और ईटीएफ के प्रकार के आधार पर एक विशिष्ट श्रेणी या कैटेगिरी के लिए एक विविध एक्सपोजर प्रदान करते हैं।
What is ETF in Hindi | ईटीएफ क्या है? | Types of ETF in Hindi | ETF के बारें में सम्पूर्ण जानकारी
ETF in Hindi: अगर आप निवेश की दुनिया में नए है तो आपके लिए यह जानना जरूरी है कि ईटीएफ क्या है? (What is ETF in Hindi) और ईटीएफ के प्रकार (Types of ETF in Hindi) क्या है? यह लेख ETF के बारें में सम्पूर्ण जानकारी प्रदान करेगा।
ETF in Hindi: निवेश के लिए म्युचुअल फंड (Mutual Fund) और स्टॉक (Stock) दो सबसे पसंदीदा विकल्प हैं। अगर आप एक निवेशक हैं, तो निश्चित रूप से आपको अपनी निवेश आवश्यकताओं के लिए दो में से किसी एक को चुनने में दुविधा का सामना करना पड़ा होगा। म्यूचुअल फंड डायवर्सिफिकेशन का फायदा प्रदान करते हैं, जबकि स्टॉक ट्रेडिंग अपने आप में आसान है। लेकिन क्या आपने कभी सोचा है कि क्या होगा अगर कोई ऐसा प्रोडक्ट मौजूद हो जो आपको दोनों में निवेश करने का विकल्प प्रदान कर सके?
खैर, ईटीएफ (ETF) इस समस्या का समाधान हैं। ईटीएफ का फुल फॉर्म (ETF Full Form in Hindi) एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (Exchange Traded Funds) है। ETF आपको म्यूचुअल फंड के अलग अलग फायदों के साथ स्टॉक ट्रेडिंग में आसानी प्रदान करते हैं। ईटीएफ इन दोनों एसेट क्लास के नेस्ट एट्रिब्यूट को मिलाते हैं। ETF एक ऐसा फंड है जिसे शेयरों या शेयरों के समान स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार किया जा सकता है। ETF में म्यूचुअल फंड के समान अंडरलाइंग एसेट्स की एक टोकरी होती है, जिसे फंड प्रोवाइडर द्वारा मैनेज किया जाता है। इन एसेट्स में शेयर, बॉन्ड, कमोडिटी या इन सभी का कॉम्बिनेशन भी शामिल हो सकता है। एक्सचेंज ट्रेडेड फंड का कारोबार दलालों के माध्यम से किया जाता है।
आइए हम एक्सचेंज ट्रेडेड फंड के बारे में और चर्चा करें और विस्तार से जानें कि ईटीएफ क्या है? (What is ETF in Hindi), ईटीएफ के प्रकार (Types of ETF in Hindi) क्या है? और ईटीएफ में निवेश करने के फायदें क्या है? (Benefits of investing in ETFs)
ईटीएफ क्या है? | What is ETF in Hindi | ETF Kya Hai?
ETF Kya Hai? तो बता दें कि ईटीएफ या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड एक प्रकार का फंड है जिसे शेयर की तरह स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार किया जा सकता है। ETF में अंडरलाइंग एसेट्स की एक टोकरी होती है और आप व्यक्तिगत रूप से कंपोनेंट में ट्रेड किए बिना पूरी टोकरी खरीद और बेच सकते हैं।
ETF का प्रबंधन फंड प्रोवाइडर या फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है जो अंडरलाइंग एसेट्स के मालिक होते हैं और उनका प्रबंधन करते हैं और प्रदर्शन की निगरानी के लिए एक फंड डिजाइन करते हैं। वे आगे फंड में व्यापारियों और निवेशकों को शेयर बेचते हैं। कंपनी के स्टॉक के मालिक के समान, निवेशक ईटीएफ के एक हिस्से का मालिक होता है।
भले ही ईटीएफ को अंडरलाइंग एसेट्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, वे आम तौर पर बाजार द्वारा निर्धारित कीमतों पर व्यापार करते हैं जो एसेट्स से अलग होते हैं। अंडरलाइंग एसेट्स कमोडिटी, करेंसी, स्टॉक या यहां तक कि निफ्टी 50 जैसे इंडेक्स भी हो सकते हैं।
ईटीएफ के प्रकार | Types of ETF in Hindi
अंडरलाइंग एसेट्स के प्रकार के आधार पर, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड को कई कैटेगिरी में वर्गीकृत किया जा सकता है। विभिन्न प्रकार के एक्सचेंज ट्रेडेड फंड हैं -
1) इंडेक्स फंड ईटीएफ (Index Fund ETF)
ये मुख्य रूप से एक पैसिव म्यूचुअल फंड हैं जो निवेशक को एक ट्रांजैक्शन में सिक्योरिटीज का एक पूल खरीदने की अनुमति देता है। इन फंडों का उद्देश्य निफ्टी 50 जैसे ETF क्या है? स्टॉक मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करना है। जब भी आप Index Fund ETF में खरीदते हैं या निवेश करते हैं, तो आप वास्तव में एक पोर्टफोलियो का एक हिस्सा खरीद रहे होते हैं जिसमें अंडरलाइंग एसेट्स के स्टॉक होते हैं।
2) गोल्ड ईटीएफ (Gold ETF)
ये ईटीएफ गोल्ड के बुलियन में निवेश करते हैं और इस प्रकार सोने की कीमतों पर आधारित होते हैं। ये फंड गोल्ड बुलियन के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं। इन ईटीएफ की कीमतें सीधे सोने की कीमतों पर निर्भर करती हैं, जिसका अर्थ है कि सोने की कीमतों में वृद्धि के साथ, ईटीएफ का मूल्य भी बढ़ेगा और इसके विपरीत कीमत घटने पर ETF का मूल्य घटेगा।
3) लीवरेज्ड ईटीएफ (Leveraged ETF)
ये ईटीएफ एक अंडरलाइंग इंडेक्स से निकाले गए रिटर्न को बढ़ाने के लिए डेरिवेटिव और डेट इंस्ट्रूमेंट्स का उपयोग करते हैं। इन्हें केवल शार्ट टर्म निवेश के लिए उपयुक्त माना जाता है। लीवरेज्ड ईटीएफ वर्तमान में भारत में उपलब्ध नहीं हैं।
4) बॉन्ड ईटीएफ (Bond ETF)
ये ईटीएफ नेचर में बॉन्ड म्यूचुअल फंड के समान हैं। बॉन्ड ईटीएफ में बॉन्ड का पोर्टफोलियो शामिल होता है और आमतौर पर इसे पैसिव रूप से प्रबंधित किया जाता है। भारत में ट्रेडिंग और निवेश के लिए बहुत सारे Bond ETF उपलब्ध हैं।
5) सेक्टर ईटीएफ (Sector ETF)
जैसा कि नाम से पता चलता है, Sector ETF में एक विशिष्ट उद्योग या सेक्टर के स्टॉक और सिक्योरिटीज शामिल हैं। आमतौर पर कारोबार किए जाने वाले कुछ सेक्टर ईटीएफ में फार्मा फंड, टेक्नोलॉजी फंड आदि शामिल हैं। इन फंडों में उनके विशिष्ट क्षेत्र के स्टॉक शामिल हैं।
6) करेंसी ईटीएफ (Currency ETF)
इस प्रकार के फंड निवेशक को किसी विशिष्ट करेंसी में सीधे व्यापार किए बिना करेंसी मार्केट में भागीदार बनने की अनुमति देते हैं। इस प्रकार के फंड में करेंसीज का एक पूल या एक करेंसी भी शामिल हो सकती है। Currency ETF का मुख्य उद्देश्य मुद्राओं की एक्टिविटी को ट्रैक करना है।
ईटीएफ में निवेश के फायदें | Benefits of investing in ETFs
एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश करने से कई फायदे मिलते हैं। ETFs में निवेश के कुछ मुख्य लाभों में शामिल हैं-
1) लिक्विडिटी (Liquidity)
ईटीएफ ट्रेडिंग पीरियड के दौरान कभी भी उन्हें खरीदने और बेचने की सुविधा प्रदान करते हैं। यह उन्हें एक तरल निवेश साधन बनाता है।
2) टैक्स बेनिफिट (Tax Benefit)
ईटीएफ बहुत कर कुशल हैं क्योंकि खुले बाजार में अंडरलाइंग एसेट की खरीद और बिक्री ETF के टैक्स लायबिलिटी को प्रभावित नहीं करती है।
4) एक्सपोजर (Exposure)
ईटीएफ मामले और ईटीएफ के प्रकार के आधार पर एक विशिष्ट श्रेणी या कैटेगिरी के लिए एक विविध एक्सपोजर प्रदान करते हैं।
5) पारदर्शिता (Transparency)
ईटीएफ की निवेश होल्डिंग हर दिन प्रकाशित की जाती है। इस प्रकार, ईटीएफ में उच्च स्तर की पारदर्शिता है।
Conclusion -
अब आप जान गए होंगे कि ईटीएफ क्या है? (What is ETF in Hindi), ईटीएफ के प्रकार (Types of ETF in Hindi) क्या है? और ईटीएफ में निवेश करने के फायदें क्या ETF क्या है? है? (Benefits of investing in ETFs) एक्सचेंज ट्रेडेड फंड का ईटीएफ निवेश का एक बहुत अच्छा विकल्प हो सकता है क्योंकि यह आपको स्टॉक और म्यूचुअल फंड में ट्रेडिंग के संयुक्त लाभ प्रदान करता है। अगर आप ETFs की दुनिया में नए हैं और आपको उनके बारे में पहले से कोई अनुभव या जानकारी नहीं है, तो बेहतर होगा कि आप SEBI के पंजीकृत निवेश सलाहकार से सलाह लें, जो आपकी ज़रूरतों के आधार पर आपके लिए सबसे अच्छा फंड चुनने में आपकी मदद कर सके।
भारत 22 विनिमय वाणिज्य कोश (ETF) – Exchange Traded Funds
अपने विनिवेश कार्यक्रम के लिए भारत सरकार एंकर तथा गैर-एंकर निवेशकों के लिए भारत 22 विनिमय वाणिज्य कोश (ETF) के “Further Fund Offer 2” (FFO 2) प्रस्ताव को शीघ्र ही खोलने जा रही है.
Exchange Traded Fund (ETF) क्या है?
- ETF का पूरा नाम Exchange Traded Funds है. ये म्यूच्यूअल फण्ड हैं जो शेयरों की भाँति स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होते हैं और इनका क्रय-विक्रय होता है.
- संस्थागत निवेशक इंडेक्सETFs तैयार करते हैं और इस इंडेक्स में शेयर डालते और निकालते रहते हैं.
- साधारणतः ETF का कोश निष्क्रिय रहता है और कोश प्रबंधक अपने मन से शेयर का चुनाव नहीं करता है. इसके बदले ETF एक इंडेक्स का अनुसरण करता है और इसके प्रदर्शन को सही ढंग से दिखलाने का प्रयास करता रहता है.
- ETF के अन्दर कोई व्यक्ति बाजार खुले रहने पर क्षण-प्रतिक्षण की स्थिति के आधार पर बाजार के दाम पर इकाइयाँ खरीद और बेच सकता है.
ETF के लाभ
- इसमें लागत कम आती है क्योंकि इसमें बड़े-बड़े कोश प्रबंधकों की सेवा की आवश्यकता नहीं पड़ती है.
- ETF में निवेश के पोर्टफोलियो में बहुत प्रकार के विकल्प रहते हैं इसलिए कोश प्रबंधक के द्वारा गलत शेयर ख़रीदे जाने का जोखिम नहीं रहता है.
- इंडेक्स प्रदाता सावधानी से इंडेक्स में दिए गये शेयरों का चुनाव करते हैं और समय-समय पर इनका संतुलन बनाए रखते हैं.
- ETF में लगाये गये निवेश एक्सचेंज के माध्यम से निवेश की राशि कभी भी नकद वापस ली जा सकती है.
भारत 22 क्या है?
भारत 22 अनेक ब्लूचिप शेयरों वाला पोर्टफोलियो है जिसके अन्दर CPSE’s, PSB’s और SUUI के 22 शेयर होते हैं. ये शेयर जिन छह प्रक्षेत्रों से सम्बंधित होते हैं, वे हैं – आधारभूत माल, ऊर्जा, वित्त, FMCG, औद्योगिक वस्तुएँ और जन-उपयोग की वस्तुएँ. इन प्रक्षेत्रों से जिन सुप्रतिष्ठित (ब्लू चिप) कंपनियों का शेयर चुना जाता है उनके नाम प्रक्षेत्रवार इस प्रकार हैं –
- आधारभूत माल – नेशनल अल्मूनियम
- ऊर्जा – ONGC, IOC, BPCL और कोल इंडिया
- वित्त – स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया, एक्सिस बैंक, बैंक ऑफ़ बड़ौदा, इंडियन बैंक, PFC और REC.
- FMCG – ITC
- औद्योगिक वस्तुएँ – L&T, भारत इलेक्ट्रॉनिक्स, इंजिनियर्स इंडिया, NBCC
- जन-उपयोग की वस्तुएँ – पॉवर ग्रिड, NTPC, GAIL NHPC, NCL, SJVNL
ETF के लिए ICICI प्रुडेंशियल को प्रबंधक बनाया गया है और इसके लिए इंडेक्स प्रोवाइडर एशिया इंडेक्स प्राइवेट लिमिटेड (JV BSE एवं S& P Global) होगा.
Tags : Exchange Traded Fund (ETF) क्या है? Bharat 22 के बारे में जानें. What are ETFs, benefits and significance in Hindi.
Live ETF Prices (Exchange Traded Funds)
लाइव ETF उद्धरण हमारी वेबसाइट के आगंतुकों को हमेशा एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ETF) के मूल्य में परिवर्तन के बारे में जागरूक होने की अनुमति देता है, जो न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज पर कारोबार करता है। तालिका लाइव ETF कोट्स पर जानकारी प्रदान करती है: फंड का नाम, लाइव प्राइस, दैनिक परिवर्तन, चार्ट आदि।
लाइव प्रिंसेस - ETF शेयर
| उपकरण | नाम | ओपन ETF क्या है? प्राइस | टुडे ,मैक्स | टुडे, मिनट | लाइव प्राइस | चेंज, दैनिक | CHARTS |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| #ETF-GLD | (ETF) SPDR गोल्ड ट्रस्ट | --- | --- | --- | --- | --- | |
| #ETF-IYR | iShares अमेरिका रियल एस्टेट ETF | --- | --- | --- | --- | --- | |
| #ETF-SPY | SPDR S&P 500 ETF ट्रस्ट | --- | --- | --- | --- | --- | |
| #ETF-TLT | iShares 20 + साल खजाना बांड ETF | --- | --- | --- | --- | --- |
सर्च इंस्ट्रूमेंट, नाम या प्रकार
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क्या है एक्सचेंज ट्रेडेड फंड? निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान
अगर आप कम पैसों से निवेश करना शुरू करना चाहते हैं तो आप एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) में निवेश कर सकते हैं। ETF के जरिए निवेशकों का पैसा शेयरों के एक सेट में निवेश किया जाता है, जिसमें इक्विटी, बॉन्ड या गोल्ड जैसे एसेट शामिल होते हैं। स्टॉक एक्सचेंज में लिस्टेड की वजह से इनका कारोबार भी शेयर मार्केट की तरह होता है। अगर आप भी ETF में निवेश करने जा रहे हैं तो कुछ बातों का ध्यान जरूर रखें।
एसेट्स के बास्केट को ETF कहते हैं, जिसकी बिक्री और खरीद स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से होती है। ETF का मूल्य शुद्ध संपत्ति मूल्य (NAV) पर निर्भर करता है। NAV की कीमत म्यूचुअल फंड की तरह बाजार बंद होने के बाद निर्धारित की जाती है। देश की मार्केट में मुख्यत: पांच प्रकार के ETFs में निवेश कर सकते हैं, जिसमें गोल्ड ETF, इंडेक्स ETF, बॉन्ड ETF, सिल्वर ETF और इंटरनेशनल ETF शामिल हैं।
यह निवेश का एक सरल माध्यम है, इसकी खरीद-फरोख्त भी स्टॉक एक्सचेंज से होती है। ETF में निवेश करने के लिए लोगों को ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकर और डीमैट खाते से ट्रेडिंग अकाउंट की जरूरत होती है। वहीं ETF को खरीदने और बेचने की प्रक्रिया भी काफी आसान है। बता दें कि शेयर मार्केट की तरह पूरे दिन के कारोबार में ETF की कीमतों में भी उतार चढ़ाव देखने को मिलता है।
ETF को चुनने समय ETF क्या है? L4U स्ट्रेटजी पर काम करना चाहिए- लिक्विडिटी के साथ लो एक्सपेंश रेशियो, लो इंपैक्ट कॉस्ट, लो ट्रैकिंग एरर और अंडरलाइंग सिक्योरिटीज हो। लिक्विडिटी का मतलब है कि एक्सचेंजों पर ETF की पर्याप्त ट्रेडिंग वॉल्यूम होनी चाहिए, ताकि खरीद-फरोख्त में आसानी हो। एक्टिव फंड्स की तुलना में ETF के एक्सपेंस रेशियो कम होते हैं, लेकिन फिर भी निवेशकों को विभिन्न ETF के एक्सपेंस रेशियो की तुलना जरूर करनी चाहिए।
इंपैक्ट कॉस्ट एक्सचेंज पर ट्रांजैक्शन को लेकर इनडायरेक्ट कॉस्ट है। अगर ETF क्या है? लिक्विडिटी अधिक हुई तो इंपैक्ट कॉस्ट कम होगी। जिसकी वजह से इनडायरेक्ट टैक्स कम चुकाना पड़ेगा। ट्रैकिंग एरर की वजह से इंडेक्स की तुलना में मिलने वाले रिटर्न के अंतर को स्पष्ट करती है। अंडरलाइंग सिक्योरिटीज के मुताबिक, 0.2 फीसदी का ट्रैकिंग एरर आदर्श माना जाता है। सबसे महत्वपूर्ण पैरामीटर अंडरलाइंग सिक्योरिटीज है क्योंकि रिटर्न इसी के परफॉरमेंस पर निर्भर करता है।
निवेश के दौरान आपके सामने कुछ ऐसे ETFs होंगे, जिनकी बोली अधिक होगी। वहीं ऐसे ETFs को बेचने के दौरान पर्याप्त लिक्विडिटी नहीं मिलती है। अगर आप ETF यूनिटों का बहुत कम हिस्सा खरीदते-बेचते हैं, तो ब्रोकरेज और डीमैट चार्ज ज्यादा बैठ सकता हैं।