ईटीएफ और इंडेक्स फंड

लंबे समय में मोटा पैसा बनाना है तो इंडेक्स फंड से बन सकता है काम, जानिए इसके बारे में सभी जरूरी बातें

इंडेक्स फंड को लंबी अवधि के लिए बेहतर निवेश विकल्प के तौर पर जाना जाता है. लेकिन एक निवेशक के तौर पर कई जरूरी बातों का ध्यान रखना होता. खासतौर पर उन निवेशकों को, जो पहली बार इस तरह के फंड में निवेश करने का विचार बना रहे हैं.

इंडेक्स फंड को सबसे बेहतर लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट निवेश विकल्पों में से एक माना जाता है. सस्ता और कम जोखिम होने के अलावा इंडेक्स फंड डाईवर्सिफिकेशन को बढ़ावा देते हैं और समय के साथ निवेशकों के लिए एक आकर्षक रिटर्न उत्पन्न करते हैं. निवेशकों के लिए इंडेक्स (सूचकांक) बड़े सिक्योरिटी बाजार में स्टॉक, बांड या अन्य व्यापार योग्य संपत्तियों की कीमत के प्रदर्शन (बढ़ोतरी या गिरावट) को बताने एक तरीका है.

'इंडेक्स फंड' एक प्रकार का म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) है जो मार्केट इंडेक्स के रिटर्न को ट्रैक करता है. मार्केट इंडेक्स स्टॉक और सिक्योरिटीज का एक काल्पनिक पोर्टफोलियो है जो बाजार के एक हिस्से गाइड करता है. जैसे- निफ्टी 50 एक बेंचमार्क इंडेक्स है जो नेशनल स्टॉक एक्सचेंज में लिस्टेड 50 सबसे बड़ी कंपनियां शामिल होती हैं. इंडेक्स फंड के कई फायदे हैं.

इंडेक्स फंड में कम एक्सपेंस रेश्यो होता है और इसका चार्ज भी कम होता है. इंडेक्स फंड में निवेश करने से निवेशकों को टैक्स में फायदा मिलता है. और इसे मैनेज करने में भी आसानी होती है. इंडेक्स फंड में निवेशकों के पास कई विकल्प होते हैं. हालांकि, इंडेक्स में निवेश करने के लिए अनुभव की भी जरूरत होती है.

इंडेक्स फंड में निवेश करने से सबसे पहले आपको इंडेक्स चुनना होगा. आप इसे इंडेक्स फंड का उपयोग करके ट्रैक कर सकते हैं. भारत में निफ्टी 50 इंडेक्स उपलब्ध है. इन इंडेक्स के अलावा कई सेक्टर इंडेक्स हैं जो कुछ खास इंडस्ट्रीज से संबंधित हैं. कुछ लोकप्रिय इंडेक्स फंड में निफ्टी 50 आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड इक्विटी, निफ्टी 50 एक्सिस म्यूचुअल फंड इक्विटी, निफ्टी 50 एडलवाइस म्यूचुअल फंड, आदि शामिल हैं.

इंडेक्स चुनने के बाद आपको कम से कम एक इंडेक्स फंड चुनना होगा, जो इसे ट्रैक करेगा. लोकप्रिय इंडेक्स के मामले में एक ही इंडेक्स को ट्रैक करने वाले कई विकल्प हो सकते हैं. यदि आपकी तरफ से चुने गए इंडेक्स के लिए एक से अधिक इंडेक्स फंड हैं, तो आपको सही निर्णय लेने के लिए कुछ सवालों के जवाब ढूंढने होंगे, जिनमें शामिल है -

आप ब्रोकरेज फर्म या म्यूचुअल फंड कंपनी के जरिए इंडेक्स फंड खरीद सकते हैं. इंडेक्स फंड खरीदने के लिए आपको एक ब्रोकरेज अकाउंट खोलना होगा. इसके माध्यम से आप उस इंडेक्स फंड के शेयर खरीद और बेच सकते हैं, जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं. इसके अलावा आप फंड हाउस के माध्यम से सीधे इंडेक्स फंड के शेयर खरीद और बेच सकते हैं.

Nifty 50 ETF: नए निवेशक करना चाहते हैं शेयर बाजार में निवेश तो चुन सकते हैं ये रास्‍ता, लंबे समय में होगा फायदा

Nifty 50 ETF: अगर आप शेयर बाजार में निवेश की शुरुआत करना चाहते हैं तो अप्रत्‍यक्ष रूप से प्रबंधित निफ्टी 50 ईटीएफ एक बेहतर विकल्‍प हो सकता है जो लंबे समय में अच्‍छा मुनाफा भी दे सकता है.

By: ABP Live | Updated at : 09 Nov 2022 08:42 AM (IST)

Nifty 50 ETF: शेयर बाजार में निवेश करने का कोई उचित समय नहीं होता. मतलब आप शेयर बाजार की टाइमिंग नहीं कर सकते. दूसरी तरफ, भारतीय शेयर बाजार लगातार नई ऊंचाई छू रहे हैं. इक्विटी लंबे समय में बाकी सभी एसेट क्‍लास (Asset Class) की तुलना में बेहतर रिटर्न भी देते हैं. अब सवाल उठता है कि शेयरों में निवेश की शुरुआत कैसे करें. अगर आप शेयरों में निवेश के मामले में नए हैं तो निवेश करने के लिए सही कंपनी चुनना आसान काम नहीं है. इसके लिए आपको कंपनी की आर्थिक स्थिति, उसकी व्यावसायिक संभावनाओं, वैल्यूएशन, उद्योग की गतिशीलता, बाजार की स्थितियों आदि को समझने की जरूरत है.
यहां पर निफ्टी 50 ईटीएफ (Exchange Traded Funds) सामने आता है. ईटीएफ एक किसी खास इंडेक्‍स को ट्रैक करता है और स्‍टॉक एक्‍सचेंजों पर इसका कारोबार भी शेयरों की तरह ही किया जाता है. हालांकि, इसे म्‍यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा पेश किया जाता है. आप शेयर बाजार में ट्रेडिंग के समय स्‍टॉक एक्‍सचेंजों ईटीएफ के यूनिट्स की खरीद-बिक्री कर सकते हैं. इस संबंध में, निफ्टी 50 ईटीएफ पहली बार शेयर बाजार में निवेश करने वाले निवेशकों के लिए स्टार्टिंग पॉइंट हो सकता है.
ऐसे निवेशकों के लिए निफ्टी 50 ईटीएफ बहुत कम राशि में भी एक्सपोजर देगा. ईटीएफ की एक यूनिट को आप कुछ सौ रुपये में खरीद सकते हैं. उदाहरण के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ एनएसई पर 185 रुपये की कीमत पर ट्रेड कर रहा था. इस प्रकार आप 500-1000 रुपये तक का निवेश कर सकते हैं और एक्सचेंज से निफ्टी 50 ईटीएफ के यूनिट्स खरीद सकते हैं. आप हर महीने व्यवस्थित निवेश भी कर सकते हैं. ऐसा करने से आप बाजार के ईटीएफ और इंडेक्स फंड सभी स्तरों पर खरीदारी करेंगे और आपके निवेश की लागत औसत होगी. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ का ट्रैकिंग एरर, जो किसी अंतर्निहित इंडेक्स से फंड रिटर्न के डेविएशन का एक पैमाना है - 0.03% है, जो निफ्टी 50 ईटीएफ यूनिवर्स में सबसे कम है. सीधे शब्दों में कहें तो यह संख्या जितना कम है, उतना बेहतर.
निफ्टी 50 इंडेक्स में बाजार पूंजीकरण (Market Capitalization) के मामले में देश की बड़ी-बड़ी कंपनियां शामिल हैं. इसलिए, निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश एक निवेशक के लिए शेयरों और सेक्टर्स में बेहतर डायवर्सिफिकेशन (Diversification) उपलब्‍ध कराता है.
डायवर्सिफायड पोर्टफोलियो (diversified portfolio) किसी निवेशक के निवेश जोखिम को कम करता है. अगर आप किसी खास स्‍टॉक में निवेश करते हैं तो जोखिम अधिक होता है जबकि डायवर्सिफायड पोर्टफोलियो के मामले में ईटीएफ और इंडेक्स फंड बाजार में आने वाला उतार-चढ़ाव सभी शेयरों को प्रतिकूल रूप से प्रभावित नहीं कर सकता.

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश से मिलने वाला रिटर्न अंडरलाइंग इंडेक्‍स (Underlying Index) में उतार-चढ़ाव का अनुसरण करता है, उसे रिफ्लेक्‍ट करता है. ईटीएफ में निवेश करने के लिए आपको एक डीमैट खाते की आवश्यकता पड़ती है. जिनके पास डीमैट खाता नहीं है वे निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश अपेक्षाकृत सस्ता पड़ता है. चूंकि ईटीएफ निफ्टी 50 इंडेक्स को अप्रत्‍यक्ष रूप से (passively) ट्रैक करता है और इसकी लागत भी कम होती है. एक्सपेंंस रेशियो या फंड का चार्ज सिर्फ 0.02-0.05% है.

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Published at : 09 Nov 2022 08:42 AM (IST) Tags: stock market Mutual fund investment tips Exchange Traded Funds Nifty50 ETF हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

Stock Market में पैसिव इनवेस्टिंग करनी है? ईटीएफ और इंडेक्स फंड से कमाएं शानदार रिटर्न

जब आप किसी इंडेक्स फंड में पैसा निवेश करते हैं तो एसेट मैनेजमेंट कंपनी आपके फंड को अपने एयूएम में एड करती है और फिर बेंचमार्क के अनुरूप सिक्युरिटीज खरीदने का काम करती है। जब आप रिडीम करने जाते हैं तो ठीक इसके विपरीत होता है।

नई दिल्ली, ब्रांड डेस्क। आजकल निवेशक पैसिव इनवेस्टिंग में काफी दिलचस्पी ले रहे हैं। मार्केट में नए-नए निवेश विकल्प आ रहे हैं। इस समय इक्विटी मार्केट में पैसिव इनवेस्टिंग के दो तरीके हैं। आप म्यूचुअल फंड्स के जरिए निवेश कर सकते हैं। विशेष रूप से इंडेक्स फंड के जरिए। इसके अलावा आप एक्सचेंज ट्रेडेड फंड यानी ईटीएफ के जरिए भी निवेश कर सकते हैं। ये विकल्प एक तरह से निफ्टी और सेंसेक्स जैसे सूचकांकों के मिरर ही हैं। ये विकल्प केवल व्यापक सूचकांकों तक ही सीमित नहीं हैं, गोल्ड, कमोडिटीज, बैंक्स और हेल्थकेयर जैसे कई ईटीएफ हैं। अक्सर लोग इंडेक्स फंड और ईटीएफ के बीच कंफ्यूज हो जाते हैं। इन दोनों के बीच का अंतर समझने से पहले आइए जानते हैं कि ये क्या ऑफर करते हैं।

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ईटीएफ और इंडेक्स फंड क्या ऑफर करते हैं?

• ये दोनों प्रोडक्ट दसियों, सैकड़ों और ईटीएफ और इंडेक्स फंड यहां तक कि हजारों सिक्युरिटीज में पर्याप्त डायवर्सिफिकेशन ऑफर करते हैं।
• ये एक लो एक्सपेंस रेशियो ऑफर करते हैं।
• ये निवेशक को एक मजबूत लॉन्ग-टर्म रिटर्न ऑफर करते हैं।

ईटीएफ और इंडेक्स फंड में अंतर

1. फंड मैनेजमेंट का स्टाइल

इंडेक्स फंड्स पैसिवली मैनेज्ड इंस्ट्रूमेंट्स हैं। लेकिन ईटीएफ के मामले में ऐसा जरूरी नहीं है। ईटीएफ को पैसिवली भी मैनेज किया जा सकता है और एक्टिवली भी मैनेज किया जा सकता है। एक्टिवली मैनेजमेंट में एक इनवेस्टमेंट टीम होती है, ईटीएफ और इंडेक्स फंड जो कंपनियों पर रिसर्च करती है और ईटीएफ के लिए पोर्टफोलियो अलोकेशन के लिए फैसले लेती है।

2. ट्रेडिंग स्टाइल का अंतर

ऑपरेशनल पर्सपेक्टिव से इंडेक्स फंड एक म्यूचुअल फंड होता है। जबकि ईटीएफ स्टॉक्स जैसे ही काम करते हैं। ईटीएफ, स्टॉक की तरह ही होते हैं। इनमें पूरे दिन कीमतों के ऊपर-नीचे होने के साथ ट्रेड किया जा सकता है। जबकि इंडेक्स फंड को केवल उसी कीमत पर खरीदा और बेचा जा सकता है, जो कि हर ट्रेडिंग डे के आखिर में पब्लिश होती है।

3. न्यूनतम निवेश का अंतर

ईटीएफ्स को यूनिट्स में खरीदा जाता है। इन्हें 1 यूनिट, 7 यूनिट, 100 यूनिट आदि में खरीद सकते हैं। जबकि इंडेक्स फंड आम तौर पर एक राशि के रूप में खरीदे जाते हैं। जैसे 500 रुपये के इंडेक्स फंड, 1000 रुपये या 10,000 रुपये के इंडेक्स धन आदि।

4. एक्सपेंस रेशियो

ईटीएफ और इंडेक्स फंड्स दोनों ही आमतौर पर लो एक्सपेंस रेशियो के साथ आते हैं। लेकिन ईटीएफ अधिकतर इंडेक्स फंड्स से सस्ते आते हैं। बता दें कि 5पैसा डॉट कॉम फाइनेंशियल प्लानिंग के लिए एक बेहतर प्लेटफॉर्म है। यहां आप म्यूचुअल फंड में भी पैसा लगा सकते हैं। खास बात यह है कि यहां जीरो ब्रोकरेज की सुविधा मिलती है।

5. लिक्विडिटी

जब आप किसी इंडेक्स फंड में पैसा निवेश करते हैं, तो एसेट मैनेजमेंट कंपनी आपके फंड को अपने एयूएम में एड करती है और फिर बेंचमार्क के अनुरूप सिक्युरिटीज खरीदने का काम करती है। जब आप रिडीम करने जाते हैं तो ठीक इसके विपरीत होता है। इसलिए इंडेक्स फंड्स के साथ लिक्विडिटी का कोई इश्यू नहीं होता। हालांकि, जब ईटीएफ की बात आती है, तो लिक्विडिटी की कमी निश्चित रूप से चिंता का विषय हो सकती है। ऐसा इसलिए है, क्योंकि इंडेक्स फंड के विपरीत, यहां निवेशक किसी इक्विटी शेयर की तरह ही ईटीएफ खरीद रहा है।

6. एसआईपी

सिस्टमेटिक इनवेस्टमेंट प्लान्स या एसआईपी रिटेल इनवेस्टर्स के लिए निवेश का एक पॉपुलर मैथड़ है। इंडेक्स फंड्स एसआईपी सुविधा की पेशकश करते हैं। वहीं, ईटीएफ्स आमतौर पर एसआईपी के विकल्प की पेशकश नहीं करते हैं।

Nifty 50 ETF : कम निवेश पर ज्यादा रिटर्न का मौका, पैसा डूबने का जोखिम भी कम

Investment : सीधे शेयरों में निवेश के लिए कंपनी की वित्तीय स्थिति, उसकी व्यावसायिक संभावनाएं, वैल्यूएशन, उद्योग की गतिशीलता, बाजार की स्थितियां आदि समझने की जरूरत होती है.

Nifty 50 ETF : इक्विटी की समझ नहीं रखने वाले लोग अक्सर निवेश के सही मौके की तलाश में रहते हैं. इक्विटी में लंबी अवधि में महंगाई को पछाड़ने की संभावना रहती है, इस कारण लोग इसकी ओर ज्यादा आकर्षित होते हैं. इसके अलावा इक्विटी में भविष्य की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने की क्षमता भी होती है. फिर चाहे निवेश Mutual Fund के जरिये किया गया हो या Direct Stock में या फिर दोनों के मिले-जुले माध्यम से, लेकिन इक्विटी में नए निवेशकों के लिए सीधे शेयरों के साथ शुरुआत करने में सही कंपनी पर निर्णय लेना कठिन होता है.

सीधे शेयरों में निवेश के लिए कंपनी की वित्तीय स्थिति, उसकी व्यावसायिक संभावनाएं, वैल्यूएशन, उद्योग की गतिशीलता, बाजार की स्थितियां आदि समझने की जरूरत होती है. ऐसे निवेशकों के लिए निफ्टी 50 ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) निवेश के लिए सबसे आसान तरीका है. ईटीएफ एक विशिष्ट सूचकांक को ट्रैक करता है, जिससे एक्सचेंजों पर स्टाक की तरह कारोबार किया जाता है. ईटीएफ म्यूचुअल फंड हाउस की ओर से पेश किए जाते हैं.

कम निवेश से कर सकते हैं शुरुआत

निफ्टी 50 ईटीएफ की खास बात यह है कि बहुत कम राशि से भी इसकी शुरुआत की जा सकती है. ईटीएफ की एक यूनिट को आप कुछ सौ रुपये में खरीद सकते हैं. उदाहरण के लिए- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ एनएसई पर 185 रुपये की कीमत पर ट्रेड करता है. इस प्रकार आप 500-1000 रुपये तक का निवेश कर सकते हैं और एक्सचेंज से निफ्टी 50 ईटीएफ की इकाइयां खरीद सकते हैं.

आप हर महीने व्यवस्थित निवेश भी कर सकते हैं. ऐसा करने से आप बाजार के सभी स्तरों पर खरीदारी करेंगे और आपके निवेश की लागत औसत होगी. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ का ट्रैकिंग एरर, जो किसी अंतर्निहित इंडेक्स से फंड रिटर्न के विचलन (deviation) का एक पैमाना है – 0.03% है, जो निफ्टी 50 ईटीएफ यूनिवर्स में सबसे कम है. सीधे शब्दों में कहें तो यह संख्या जितनी कम होती है, उतना ही बेहतर रहता है.

बड़ी कंपनियों में होता है निवेश

निफ्टी 50 इंडेक्स में बाजार पूंजीकरण (market capitalization) के मामले में सबसे बड़ी भारतीय कंपनियां शामिल हैं. इसलिए निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश एक निवेशक के लिए शेयरों और सेक्टर्स में उम्दा विविधीकरण (excellent diversification) प्रदान करता है. यह सूचकांक की राह पर चलता है. आप बाजार समय के दौरान एक्सचेंजों से ईटीएफ के यूनिट्स खरीद और बेच सकते हैं. ऐसे में निफ्टी 50 ईटीएफ पहली बार स्टाक निवेशकों के लिए और सामान्य रूप से अपनी इक्विटी यात्रा शुरू करने वालों के लिए एक शुरुआती बिंदु में से एक है.

जोखिम को कम करती है पोर्टफोलियो विविधता

एक विविध पोर्टफोलियो (diversified portfolio) किसी निवेशक के लिए जोखिम को कम करता है. किसी स्टाक में निवेश करने के मामले में ऐसा नहीं होता है, क्योंकि यहां बाजार में आने वाला उतार-चढ़ाव कंपनियों के एक बास्केट की तुलना में किसी एक स्टाक की कीमत को अधिक प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकता है. निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश से मिलने वाला रिटर्न अंतर्निहित सूचकांक (underlying index) में उतार-चढ़ाव की नकल करेगा. केवल ईटीएफ में निवेश करने के लिए आपको एक डीमैट खाते की आवश्यकता पड़ती है. जिनके पास डीमैट खाता नहीं है, वे निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.

सस्ता होता है निवेश

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश अपेक्षाकृत सस्ता पड़ता है. चूंकि ईटीएफ निफ्टी 50 इंडेक्स को निष्क्रिय रूप से (passively) ट्रैक करता है और इंडेक्स घटकों (constituents) में सीमित या कोई मंथन नहीं होता है, इसलिए लागत कम होती है. खर्च अनुपात या दूसरे शब्दों में, जो फंड चार्ज करते हैं, वह सिर्फ 2 से 5 आधार अंक (0.02-0.05%) है. एक आधार अंक प्रतिशत का सौवां हिस्सा होता है.

कम जोखिम में वर्षों तक बाजार समझने का मौका

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश करके आप बहुत अधिक जोखिम उठाए बिना वर्षों तक बाजार की गतिशीलता ( market dynamics) को समझना शुरू कर सकते हैं. जब आप बाजारों को चलाने वाले विभिन्न कारकों से खुद से परिचय कराते हैं तो आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता (risk appetite), लक्ष्य, समय सीमा और निवेश करने योग्य सरप्लस के आधार पर छोटे और मिडकैप शेयरों या म्यूचुअल फंड का पता लगा सकते हैं. इस प्रकार आप निफ्टी-50 ईटीएफ के जरिये बाजार में निवेश की यात्रा शुरू कर सकते हैं.

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English News Headline : Nifty 50 ETF Opportunity for higher returns on less investment.